Vad är en IRA Transfer?

En IRA överlåtelsen är en metod för att överföra tillgångarna på ett IRA, kort för individuella pensionsförsäkringar konto, från en förvaltare till en annan utan att kontoinnehavaren någonsin deponera medel på ett personligt konto. Förvaltaren är den mäklarfirma eller administratör för kontot, medan kontoinnehavaren är den person som äger fonderna. Utföra en IRA överföring, som ibland kallas en förvaltare till förvaltare överföring, är lämplig i vissa situationer för att undvika konsekvenser inkomstskatt.

Människor skapar IRAS att tillhandahålla vissa skattemässiga fördelar för sparande i syfte att finansiera pension. Vissa IRAS ger en skattelättnad på de medel som satts in i dem, men tillväxten beskattas senare. Andra IRAS skydd ökningen av medel från skatter, men fyndigheter beskattas normalt. Många olika typer av IRAS finns i USA. Vissa IRAS öppnas och förvaltas av en enda person, medan arbetsgivarna kan sponsra vissa typer av IRAS för de anställda.

Tänk på att en IRA överföring skiljer sig från en IRA rollover, även om många använder det båda termerna utan åtskillnad. Förvirringen är förståeligt eftersom det i båda fallen, medlen i skatte-skyddat konto hamna i en annan skatte-skyddat konto. Men skillnaden är viktiga när det gäller skattemässiga konsekvenserna och i form av alternativen för framtida bruk för kontoinnehavaren.

Med en IRA överföra de medel slut aldrig upp i kontoinnehavarens händer, och han aldrig kasserar en check. Kontoinnehavaren kan få en check på värdet av hans innehav i det gamla IRA-konto, men kontrollen görs ut till ny förvaltare, och kontoinnehavaren inte lösa in den. Istället kontoinnehavaren framåt kontrollen till ny förvaltare för deponering i det nya IRA konto. Däremot med en IRA välta, skriver kontohavaren deponerar medel från gamla tax-skyddat konto till sitt personliga konto och sedan en ny kontroll för den nya IRA konto.

>

När det gäller skatter, en kontoinnehavare som utnyttjar en överlåtelse IRA tar inte emot några deklarationsblanketter i slutet av året och inte behöver rapportera IRA överföra på alla former inkomstskatt. De utför en IRA välta får Formulär 1099R skattemässigt, även om det utförs korrekt, en IRA rollover inte utlöser skattekonsekvenser. Med en IRA överföring, är kontoinnehavaren inte begränsat till ett visst antal överföringar. Med en IRA årsskiftet kan kontoinnehavaren inte utföra annan välta med anslag för 12 månader, men han kunde utföra en IRA-överföring med medel inom den 12-månadersperiod.


Kommentarer

  • Om oss
  • Reklam
  • Kontakta redaktören
  • Få nyhetsbrev
  • RSS-feed

Redaktör: Beáta Megyesi
Nyheter redaktör: Christiane Schaefer

Kundservice: Mats Schaefer,
Helena Löthman

Tel: +46 00 79 22 00
Fax: +46 00 79 22 01

© Copyright 2014 Debok.net - All rights reserved.