Vad är en Expense Ratio?

En viktig beräkning används av marknaden för att bestämma om ett företag eller fonden fungerar effektivt och lönsamt är omkostnads. I en företagsmiljö, är omkostnads en jämförelse av diverse utgifter till nettoomsättningen. I en fond, är detta en årlig beräkning som visar hur många procent av fondens värde förbrukas av administrationskostnaderna. En omkostnads för ett företag kan beräknas utifrån den totala utgifter dividerat med totala nettoomsättning för att få en övergripande bild av lönsamheten. Dessutom är flera separata beräkningar i allmänhet är tillverkade för särskilda kostnader eller grupper av kostnaderna. Dessa används av ledningen för att avgöra om vissa avdelningar eller kostnader hanteras effektivt. Till exempel kan ett företag beräkna en kostnad för sålda förhållande genom att dela kostnaderna för försäljningen av den totala försäljningen. Andra vanliga jämförelser försäljningskostnad nyckeltal och andra nyckeltal bekostnad. är ett operativsystem omkostnads också beräknas årligen för hyra fastigheter. Det är beräknat genom att dividera rörelsekostnader av grov hyresintäkter. Investerare ofta tittar på det här numret för att avgöra om egendomen förvaltas effektivt. Den beräkning som används för fonder är ett förvaltningsbolag omkostnads (MER). Rörelsens kostnader räknas arvoden för fondförvaltare och rådgivare, advokatarvoden, redovisning, revision, frihetsberövande tjänst, övriga administrativa kostnader, och 12b-1 avgifter. 12b-1 avgifterna marknadsföring kostnader som fonden till marknadsandelar till investerarna. De utgifter läggs samman och divideras sedan med det genomsnittliga värdet av de medel tillgångar. De kostnader sedan dras från fondvärdet att bestämma tillbaka till investeraren. Den genomsnittliga MER för en gemensam fond är 1,5%. Aktivt förvaltade fonder som specialiserat sig inom en viss sektor av marknaden tenderar att ha högre kostnader, medan indexfonder, som kräver mindre förvaltning uppmärksamhet, har lägre kostnader. Beräkningen inkluderar inte alla kostnader för investeraren, men eftersom den inte innehåller någon av försäljningen avgifter, kallas laster, eller inlösen. Tyngdpunkten fonder ut en up-front fee, ibland 2% av den totala investeringen dollar i utbyte mot lägre årliga avdrag omkostnads. Obelastad fonder inte tar ut en startavgift och bedöma den totala årliga kostnader mot vinster. Innan investera i en fond, bör en konsument utreda noggrant de administrativa kostnaderna för fonderna. Den MER publiceras i fondprospektet, liksom i större tidningar och webbplatser finansiering. Om en fond har en 1. 8 ratio% bekostnad, och visar en ökning av värdet på 5%, återgången till investeraren endast 3. 2%. Det är viktigt att komma ihåg att kostnader dras av från fondens värde oavsett om fonden har postat en vinst eller en förlust för året.

En granskning av de kostnader och intäkter på olika fonder är också viktigt att avgöra om det är mer lönsamt att betala en avgift för en front-loaded fond, eller att köpa en obelastad fond med en större årlig kostnad ratio. En historia av tidigare resultat kan vara en indikator på hur stora förvaltningskostnaderna ska vara i framtiden. En annan faktor att beakta är hur länge en investerare har för avsikt att behålla sina pengar i fonden. Om investeringen förväntas bli kortvarig, då han förmodligen inte kommer att återfå den ursprungliga avgiften på en front-loaded fond. För långsiktiga investeringar, kan motsatsen vara sann.


Kommentarer

  • Om oss
  • Reklam
  • Kontakta redaktören
  • Få nyhetsbrev
  • RSS-feed

Redaktör: Beáta Megyesi
Nyheter redaktör: Christiane Schaefer

Kundservice: Mats Schaefer,
Helena Löthman

Tel: +46 00 79 22 00
Fax: +46 00 79 22 01

© Copyright 2014 Debok.net - All rights reserved.